3 cosas esenciales que debe hacer todo inversionista

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Hace poco tiempo, Estados Unidos tuvo un aumento en la turbulencia de sus mercados financieros, a medida que hubieron diversas presiones tanto a nivel nacional como a nivel internacional que movieron los precios de una forma más volátil.

Entonces,  ahora es un buen momento que el inversionista deba hacer para asegurar que su cartera se comportará de la forma en que se desea, sin importar en qué dirección se muevan los mercados en los próximos 5 años.

Por ello aquí presentamos 3 cosas esenciales que debe hacer ahora mismo.

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1 . Conocer el riesgo en bonos

También apenas las últimas 4 semanas, el mercado de bonos europeos ha sido sacudido por movimientos muy grandes en la deuda soberana en el Viejo Continente. Por ejemplo, en Alemania, las tasas del bono a 10 años pasaron de menos de 0.1% a alrededor de 0.7% desde la primera quincena de abril.

Y pese a lo pequeña que pudiera parecer la diferencia, el movimiento significa en pérdidas enormes de capital para aquellas personas que invirtieron en bonos alemanes; y con tasas de interés tan bajas, los bonos no produjeron ningún ingreso para compensar a los inversionistas por el riesgo.

También vemos el caso de EEUU, donde los bonos del Tesoro a 10 años con un rendimiento de más o menos 2.27%, por lo que los inversores podrían pensar que son inmunes a la tendencia, pero esas tasas subieron más de medio punto porcentual desde principios de febrero de este año, y son probables nuevas alzas en los próximos meses.

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Entonces, si se tienen posees bonos el aumento de las tasas reducirá los precios por lo que hoy es el momento de evaluar el grado de riesgo de bonos que se tiene y ajustarlo para satisfacer las necesidades de ingresos y la tolerancia al riesgo.

2. Conocer el riesgo en acciones

De igual modo, las acciones se dispararon en los últimos años, en parte debido al crecimiento sustancial de las ganancias y, en parte, a medida que las etapas de valoración múltiple en el mercado han aumentado. Sin embargo, lo que sorprende es dónde se encuentran las carteras de más alto valor del mercado accionario.

Así que a lo largo del alza, muchos inversionistas se mostraron escépticos acerca de las acciones y han gravitado en diversos asuntos defensivos en industrias como bienes de consumo básico. Por ello que las acciones de los líderes en esos ámbitos no siempre tuvieron enormes tasas de crecimiento, pero sí adquirieron múltiples de ganancias saludables que argumentan algunos que no son sostenibles.

En particular, si uno es dueño de un buen número de acciones líderes que pagan dividendos, se debe observar las valuaciones para ver si es posible que se hubieran extralimitado. A veces, se encontrarán riesgos en zonas insospechadas, y si se toman las medidas ahora, mientras tales valoraciones siguen siendo altas, se pueden prevenir afectaciones futuras.

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3. Equilibrar la cartera

Por último, a pesar que tanto las acciones y bonos hayan subido en los últimos tiempos, las acciones han originado mayores ganancias generales. Si un no ha reequilibrado la cartera, la asignación en acciones podría ser mucho mayor en términos porcentuales de lo que fue la  última vez que se reinició la cartera. Entonces, se debe reequilibrar que puede ayudar a reducir posiciones, bloquear las ganancias y limitar la exposición a la próxima caída.

Si se tiene en cuenta que la volatilidad del mercado es un hecho recurrente, los inversionistas deben acostumbrarse a las altas y bajas en los mercados. Sin embargo, a la largo plazo el aumento constante de las acciones producen los rendimientos que los inversionistas necesitan para lograr tener el  éxito. Dicho esto, los movimientos de menos importancia para controlar riesgos son esenciales para sacar el máximo provecho de las oportunidades de cartera.

Vía: cnnexpansion
Foto: nuevaeconomia.com.bo

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Autor entrada: Equipo Pymex S